Beratungsprotokoll
Das Beratungsprotokoll dokumentiert die wesentlichen Inhalte eines Beratungsgespräches zwischen dem Versicherungsnehmer und dem Vermittler, bspw. einem Versicherungsmakler.
Das Protokoll dient als Nachweis dafür, dass die Beratungspflichten IDD-konform erfüllt wurden und Produktempfehlungen auf Basis der Bedürfnisse des jeweiligen Kunden ausgesprochen wurden.
Es bietet daher sowohl dem Berater als auch dem Kunden rechtliche und inhaltliche Sicherheit, schafft Transparenz und gewährleistet die Qualität der Beratung. Für Berater ist es in erster Linie relevant für die Frage ob für eventuelle Beratungsfehler gehaftet werden muss oder nicht.
Für Kunden bedeutet es Nachvollziehbarkeit über die Beratung und die empfohlenen Produkte.
Eine definierte Vorgabe wie das Beratungsprotokoll auszusehen hat gibt es nicht.
Im Falle von Missverständnissen oder gar Streitigkeiten zwischen Dir und Deinem Berater bzw. Deiner Beraterin wird das Beratungsprotokoll aber zur Klärung herangezogen und sollte daher so detailliert als möglich sein.
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